Ο μεγαλύτερος αγοραστής bad loans της Τουρκίας αναμένει ότι οι πωλήσεις μη εξυπηρετούμενων δανείων θα αυξηθούν κατά 33% φέτος, καθώς οι τράπεζες θα θελουν να ελευθερώσουν κεφάλαιο για να αντιμετωπίσουν την αύξηση των αναδιαρθρώσεων των εταιρικών-χρεών.
Οι τράπεζες θα πουλήσουν περίπου 10 δισεκατομμύρια λίρες (1,9 δισεκατομμύρια δολάρια) χαρτοφυλακίων κακών δανείων φέτος, δήλωσε σε συνέντευξή του ο γενικός διευθυντής της Hayat Varlik Yonetim AS Hilmi Guvenal. Οι τράπεζες μπορούν να λάβουν φέτος μέχρι και 500 εκατομμύρια λίρες από την πώληση των μη εξυπηρετούμενων δανείων σε διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων όπως ο Hayat Varlik, ανέφερε. Στην Τουρκία υπάρχουν 19 αγοραστές κόκκινων δανείων.
Η συντριβή της λίρας κατά το δεύτερο εξάμηνο του περασμένου έτους χτύπησε την ικανότητα των εταιρειών να αποπληρώσουν το χρέος, ειδικά αυτές σε ξένα νομίσματα, προκαλώντας επιδείνωση της ποιότητας των περιουσιακών στοιχείων των τραπεζών. Ο λόγος των επισφαλών δανείων προς τη συνολική πίστωση διαμορφώθηκε στο 3,9% στο τέλος του περασμένου έτους και ο τραπεζικός ρυθμιστικός φορέας προέβλεψε ότι ο δείκτης θα μπορούσε να ανέλθει στο 6% το 2019.
Μια μεταγενέστερη ανάκαμψη στο νόμισμα και μια χαλάρωση του κόστους των τραπεζών θα παράσχει κάποια στήριξη στα κέρδη, ενθαρρύνοντας τις τράπεζες να ταξινομήσουν περισσότερα από τα προβληματικά τους δάνεια ως μη εξυπηρετούμενα δάνεια, δήλωσε ο Guvenal.
Η νομισματική αρχή αύξησε επιθετικά τα επιτόκια αναφοράς το Σεπτέμβριο για να αποτρέψει την άνοδο της λίρας, προκαλώντας μια αξιοσημείωτη ανάκαμψη στο νόμισμα – τώρα έχει καλύψει σχεδόν το ένα τρίτο της αξίας της έναντι του δολαρίου από τον Αύγουστο.
“Η μετάβαση από τα δάνεια υπό στενή παρακολούθηση σε μη εκτελεστική κατηγορία μπορεί να επιταχυνθεί”, είπε.
Οι δανειστές παραδοσιακά πωλούν χαρτοφυλάκια που αποτελούνται από επισφαλή δάνεια σε πιστωτικές κάρτες, χρήματα που δανείζονται σε μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και εμπορικά δάνεια που δεν έχουν εξασφάλιση, δήλωσε ο Guvenal. Κατά τη διάρκεια του έτους, μπορούν επίσης να διατεθούν προς πώληση νέα χαρτοφυλάκια, συμπεριλαμβανομένων δανείων από επιχειρήσεις που λαμβάνουν προστασία από πτώχευση και ατελέσφορα ακίνητα.
“Καθώς ο συνολικός όγκος των δανείων μειώνεται, η πιθανότητα ανάκαμψης των NPL μειώνεται και η πιθανότητα εισροών δανείων υπό στενή παρακολούθηση σε επισφαλή δάνεια αυξάνεται”, ανέφερε. Ο δείκτης NPL, ο οποίος δεν θα υπερβεί τις προβλέψεις του ρυθμιστικού φορέα κατά 6% καθώς η λίρα δεν βυθίζεται ξανά, είπε ο Γκουβέν.
Με μερίδιο αγοράς 28%, η Hayat Varlik είναι μια στενά συνδεδεμένη εταιρεία στην οποία η εταιρεία Actera Group κατέχει περίπου το 88% και η Ευρωπαϊκή Τράπεζα Ανασυγκρότησης και Ανάπτυξης περίπου 12%.