Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Federal Reserve) πρότεινε αλλαγές στις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ισχύουν για τις τράπεζες, στο τελευταίο βήμα των αμερικανικών ρυθμιστικών αρχών να επικεντρώσουν το εποπτικό τους έργο σε εκείνους τους κινδύνους που θεωρούν πιο κρίσιμους για το χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Το σχέδιο, που παρουσιάστηκε την Τρίτη, προβλέπει ότι οι τράπεζες θα πρέπει να κατευθύνουν τους πόρους τους με βάση τον κίνδυνο, δίνοντας “μεγαλύτερη προσοχή σε πελάτες και δραστηριότητες υψηλότερου κινδύνου”. Η πρόταση τίθεται σε δημόσια διαβούλευση για διάστημα 60 ημερών, σύμφωνα με το Bloomberg.
Οι αμερικανικές τράπεζες υποχρεούνται να λαμβάνουν μέτρα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, μεταξύ άλλων. Ωστόσο, επικριτές του υφιστάμενου πλαισίου υποστηρίζουν ότι, παρά τις καλές προθέσεις του, μπορεί να δημιουργεί προβλήματα σε ορισμένους πελάτες.
Κατά τη διάρκεια του τελευταίου έτους, οι ρυθμιστικές αρχές έχουν λάβει μέτρα για την αντιμετώπιση ορισμένων από αυτά τα ζητήματα, όπως το φαινόμενο του debanking, δηλαδή την πρακτική αποκλεισμού ορισμένων ιδιωτών ή επιχειρήσεων από την πρόσβαση σε τραπεζικές υπηρεσίες.
Ο διοικητής της Federal Reserve, Michael Barr, διαφώνησε με την πρόταση, εκφράζοντας ανησυχίες για την εισαγωγή ενός νέου προτύπου περί “σημαντικού ή συστημικού” κινδύνου, το οποίο, όπως είπε, ενδέχεται να έχει άγνωστες συνέπειες.
